ETF के लाभ

एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ETF) एक प्रकार का निवेश फंड है जिसे स्टॉक एक्सचेंज पर खरीदा जा सकता है और बेचा जा सकता है, जो उन्हें व्यक्तिगत स्टॉक के समान बनाता है. ETF इन्वेस्टर के लिए अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाने का एक आम तरीका है क्योंकि वे स्टॉक, बॉन्ड, करेंसी और कमोडिटी जैसे विभिन्न फाइनेंशियल एसेट खरीदने के लिए निवेशक से पैसे इकट्ठा करते हैं. ऐसे निवेशक जो ETF में शेयर खरीदते हैं, फंड के लाभ का एक हिस्सा और अगर फंड लिक्विडेट किया जाता है, तो कोई शेष मूल्य प्राप्त करते हैं. ETF को कॉर्पोरेशन, ट्रस्ट या अन्य कानूनी संस्थाओं के रूप में संरचित किया जा सकता है. सभी ETF सिक्योरिटीज़ एक्ट 1933 और सिक्योरिटीज़ एक्सचेंज एक्ट 1934 में बताए गए विनियमों के अधीन हैं.

एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) क्या हैं?

एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ETF) एक प्रकार की मार्केटेबल सिक्योरिटी है जो म्यूचुअल फंड की तरह दिखता है लेकिन एक्सचेंज पर ट्रेड किया जा सकता है क्योंकि इसका नाम दर्शाता है. म्यूचुअल फंड की तरह, ETF विभिन्न एसेट के बास्केट में भी निवेश करते हैं. मुख्य रूप से पोर्टफोलियो के लिए चुने गए एसेट के प्रकार के आधार पर, ETF इक्विटी-ओरिएंटेड, डेट-ओरिएंटेड या हाइब्रिड फंड भी हो सकते हैं.

ईटीएफ को आमतौर पर निफ्टी, सेंसेक्स और अन्य सेक्टोरल, थीमेटिक या मार्केट-कैप आधारित इंडेक्स की पूरी रेंज जैसे मार्केट में विशिष्ट बेंचमार्क और इंडेक्स को ट्रैक करने के लिए डिज़ाइन किया जाता है. वे ट्रैक किए जा रहे इंडेक्स के आधार पर बॉन्ड, कमोडिटी या अन्य सिक्योरिटीज़ के पोर्टफोलियो में भी निवेश कर सकते हैं.

ईटीएफ के लाभ

अब जब आप जानते हैं कि ये निवेश वाहन कैसे काम करते हैं, तो आइए निवेशक के लिए एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड के प्रमुख लाभों पर नज़र डालें.

• लिक्विडिटी
  ETF के परिभाषित लाभों में से एक यह है कि उन्हें नियमित इक्विटी स्टॉक की तरह स्टॉक एक्सचेंज पर आसानी से ट्रेड किया जा सकता है. इसलिए, आप ETF खरीद सकते हैं या बिज़नेस के घंटों के दौरान किसी भी समय अपने ETF होल्डिंग को बेच सकते हैं. लेकिन, मांग के आधार पर कुछ ETF दूसरों की तुलना में कम लिक्विड हो सकते हैं. इसलिए, आपको एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड की लिक्विडिटी का ध्यान रखना होगा, जिसे आपने निवेश करने के लिए चुना है और उसके अनुसार अपनी निवेश स्ट्रेटजी को एडजस्ट करना होगा.
• किफायती
  एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड का एक अन्य प्रमुख लाभ यह है कि वे बहुत किफायती हैं. चूंकि उन्हें इंडेक्स को ट्रैक करने के लिए डिज़ाइन किया गया है, इसलिए वे निवेश की निष्क्रिय शैली का पालन करते हैं, जो ऐक्टिव फंड मैनेजमेंट से जुड़े कई खर्चों को समाप्त करता है. इसके परिणामस्वरूप ETF के लिए खर्च अनुपात कम होता है, इसलिए निवेश की लागत के कारण इन फंड से निवल रिटर्न बहुत कम नहीं होता है.
• विविधता
  इटीएफ ट्रैक इंडेक्स के कारण, वे अंतर्निहित विविधता का लाभ प्रदान करते हैं. प्रत्येक इंडेक्स आमतौर पर स्टॉक या अन्य सिक्योरिटीज़ का ग्रुप होता है. इसलिए, एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड में उनके पोर्टफोलियो में विभिन्न सिक्योरिटीज़ का मिश्रण होता है. अपने निवेश पोर्टफोलियो के लिए व्यक्तिगत रूप से स्टॉक और सिक्योरिटीज़ चुनकर डाइवर्सिफिकेशन का समान स्तर प्राप्त करना कठिन और महंगा भी हो सकता है.
• एक्सेसिबिलिटी
  अगर आप ईटीएफ खरीदने की योजना बना रहे हैं, तो कोई न्यूनतम निवेश लिमिट नहीं है जिसके बारे में आपको चिंता करने की आवश्यकता है. इससे हमें एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड का अगला लाभ मिलता है, जो कि वे अलग-अलग बजट और फाइनेंशियल क्षमताओं वाले ट्रेडर्स और निवेशक के लिए अत्यधिक उपलब्ध हैं. इसके अलावा, क्योंकि ईटीएफ विभिन्न प्रकार के इंडेक्स को ट्रैक करते हैं, इसलिए आप किसी भी प्रकार की जोखिम क्षमता के लिए एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड खोज सकते हैं.
• टैक्स के लाभ
  ETF पारंपरिक म्यूचुअल फंड की तुलना में संभावित टैक्स लाभ प्रदान करते हैं. जब म्यूचुअल फंड फंड फंड के भीतर अंतर्निहित सिक्योरिटीज़ बेचता है, तो यह कैपिटल गेन जनरेट कर सकता है जो तब शेयरधारकों को वितरित किया जाता है, भले ही शेयरधारक ने अपने शेयर बेचे नहीं हैं. अगर निवेशक को अपने ETF शेयरों को खुद बेचने से लाभ नहीं मिलता है, तो भी इससे टैक्स का बोझ पड़ सकता है. लेकिन, ETF, आमतौर पर उनके स्ट्रक्चर के कारण कम इंटरनल ट्रेडिंग का अनुभव करते हैं. यह फंड के भीतर कैपिटल गेन डिस्ट्रीब्यूशन को कम करता है, जिससे आपकी टैक्स देयता कम हो जाती है.
• पारदर्शिता
  ETF निवेशकों को उच्च स्तर की पारदर्शिता प्रदान करते हैं. म्यूचुअल फंड के विपरीत, जो समय-समय पर होल्डिंग प्रकट करते हैं, अधिकांश ETF अपने होल्डिंग को रोज़ाना प्रकाशित करते हैं. इससे निवेशकों को यह देखने की अनुमति मिलती है कि ETF में किस एसेट में निवेश किया जाता है और उनकी होल्डिंग कैसे वितरित की जाती है. यह रियल-टाइम इनसाइट इन्वेस्टर को अपने इन्वेस्टमेंट के बारे में सूचित निर्णय लेने में सक्षम बनाती है.
• निवेश विकल्पों का विस्तृत मेनू
  विभिन्न निवेश लक्ष्यों और जोखिम सहिष्णुताओं को पूरा करने के लिए उपलब्ध ईटीएफ की विशाल रेंज उपलब्ध है. निवेशक एस एंड पी 500 जैसे व्यापक मार्केट इंडेक्स को ट्रैक करने वाले ईटीएफ में से चुन सकते हैं या टेक्नोलॉजी या हेल्थकेयर जैसे विशिष्ट क्षेत्रों पर ध्यान केंद्रित कर सकते हैं. ऐसे ETF भी हैं जो विशिष्ट निवेश स्ट्रेटजी को लक्ष्य बनाते हैं, जैसे लाभांश-भुगतान स्टॉक या सामाजिक रूप से जिम्मेदार कंपनियां. यह व्यापक चयन इन्वेस्टर को अपने निवेश पोर्टफोलियो को अपने अनोखे फाइनेंशियल लक्ष्यों और जोखिम लेने की क्षमता के अनुसार तैयार करने की अनुमति देता है..

ईटीएफ कैसे काम करते हैं?

एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड के लाभों को बेहतर तरीके से समझने के लिए, आपको पहले इस बारे में स्पष्टता होनी चाहिए कि वे कैसे काम करते हैं. फंड के पोर्टफोलियो का निर्माण इसी तरह काम करता है कि म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो कैसे बनाया जाता है. लेकिन, रेगुलर म्यूचुअल फंड के विपरीत, ईटीएफ शेयरों पर इक्विटी स्टॉक की तरह ट्रेड किए जा सकते हैं.

चूंकि ईटीएफ को म्यूचुअल फंड जैसे स्ट्रक्चर किया जाता है, इसलिए इन पर भी उसी तरह से टैक्स लगाया जाता है. इसका मतलब है कि डेट-ओरिएंटेड ईटीएफ पर डेट फंड जैसे टैक्स लगाया जाता है और इक्विटी-ओरिएंटेड ईटीएफ पर इक्विटी फंड जैसे टैक्स लगाया जाता है. इसके अलावा, चूंकि ईटीएफ आमतौर पर इंडेक्स को ट्रैक करते हैं, इसलिए ये निष्क्रिय रूप से मैनेज किए जाने वाले एसेट होते हैं. इस विशिष्ट विशेषता के परिणामस्वरूप निवेशकों के लिए ETF के कई लाभ होते हैं, क्योंकि आप निम्नलिखित सेक्शन में देखेंगे.

ईटीएफ में इन्वेस्ट करते समय किन बातों पर विचार किया जाता है?

ईटीएफ में इन्वेस्ट करने पर, आपके निवेश अनुभव को प्रभावित करने वाले विभिन्न कारकों को समझना महत्वपूर्ण है. इन विचारों को व्यापक रूप से पांच प्रमुख क्षेत्रों में वर्गीकृत किया जा सकता है:

प्रमुख टेकअवे

• ईटीएफ विविध पोर्टफोलियो का सुविधाजनक एक्सेस प्रदान करते हैं.
• वे दिन भर ट्रेड करते हैं और फ्लेक्सिबिलिटी प्रदान करते हैं.
• ईटीएफ में आमतौर पर म्यूचुअल फंड की तुलना में कम खर्च अनुपात होता है.
• म्यूचुअल फंड फीस हाल ही में कम हो गई है, जिससे अंतर कम हो गया है.
• ईटीएफ अपने होल्डिंग में दैनिक पारदर्शिता प्रदान करते हैं.
• इस पर विचार करने के लिए कुछ संभावित कमियां भी हैं.

निष्कर्ष

अब जब आप ईटीएफ के लाभ जानते हैं, तो आप अपने निवेश पोर्टफोलियो में इन्हें शामिल करने के बारे में सूचित निर्णय ले सकते हैं. अगर आप ईटीएफ की सीमाओं को पूरा करना चाहते हैं, तो आप म्यूचुअल फंड स्कीम में इन्वेस्ट करने पर भी विचार कर सकते हैं . अपने लक्ष्यों के लिए सही फिट जानने के लिए बजाज फिनसर्व म्यूचुअल फंड प्लेटफॉर्म पर उपलब्ध 1,000+ म्यूचुअल फंड देखें.

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सभी म्यूचुअल फंड इन्वेस्टर्स के लिए जरूरी टूल्स