इक्विटी म्यूचुअल फंड ऐसे निवेश साधन हैं जो मुख्य रूप से सार्वजनिक रूप से ट्रेडेड कंपनियों के स्टॉक में निवेश करते हैं. SEBI के नियमों के अनुसार, इन फंड को इक्विटी और इक्विटी से संबंधित सिक्योरिटीज़ में अपने एसेट का कम से कम 65% आवंटित करना होगा. शेष 35% को डेट या मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट में निवेश किया जा सकता है.
इक्विटी म्यूचुअल फंड की लोकप्रियता उनके विकास में स्पष्ट है. जून 2024 में, भारत में इक्विटी म्यूचुअल फंड के मैनेजमेंट (एयूएम) के तहत एसेट में 8.27% बढ़कर ₹ 23,84,727 करोड़ हो गया, जो मई 2024 में ₹ 22,02,497 करोड़ हो गया. यह वृद्धि इस एसेट क्लास में निवेशक के बढ़ते ब्याज को दर्शाती है.
अगर आप इक्विटी म्यूचुअल फंड में निवेश करने पर विचार कर रहे हैं, तो भारत में टॉप-परफॉर्मिंग स्कीम के बारे में जानना एक महत्वपूर्ण प्रारंभिक बिंदु हो सकता है. बजाज फिनसर्व इक्विटी म्यूचुअल फंड विकल्पों की विस्तृत रेंज की तुलना करने और निवेश करने के लिए एक कॉम्प्रिहेंसिव प्लेटफॉर्म प्रदान करता है.
इक्विटी फंड एक प्रकार की म्यूचुअल फंड स्कीम है जो मुख्य रूप से इक्विटी स्टॉक में निवेश करती है. सिक्योरिटीज़ एंड एक्सचेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (SEBI) म्यूचुअल फंड रेगुलेशन के अनुसार, इक्विटी म्यूचुअल फंड को अपने एसेट का कम से कम 65% इक्विटी और संबंधित इंस्ट्रूमेंट में आवंटित करना होगा. ये फंड ऐक्टिव या निष्क्रिय रूप से मैनेज किए जा सकते हैं, जिसमें फंड मैनेजर की विशेषज्ञता और इंडेक्स फंड और ईटीएफ सहित पैसिव विकल्पों का लाभ उठाया जा सकता है. इक्विटी फंड को कंपनी साइज़ (मार्केट कैपिटलाइज़ेशन), निवेश स्टाइल और भौगोलिक आधार पर और वर्गीकृत किया जाता है. मार्केट कैपिटलाइज़ेशन निवेश की गई कंपनियों के आकार को परिभाषित करता है, जबकि फंड की स्टॉक होल्डिंग अपनी निवेश शैली को दर्शाती है.
इसके अलावा, भारतीय कंपनियों या अंतर्राष्ट्रीय कंपनियों पर ध्यान केंद्रित करते हुए इक्विटी फंड को घरेलू के रूप में वर्गीकृत किया जा सकता है. वे व्यापक बाजारों, विशिष्ट क्षेत्रों या एकल देशों में निवेश कर सकते हैं. विशेष इक्विटी फंड, जैसे सेक्टोरल फंड, हेल्थकेयर, कमोडिटी या रियल एस्टेट जैसे विशेष बिज़नेस सेक्टर पर ध्यान केंद्रित करते हैं, जो इकॉनमी के विशिष्ट क्षेत्रों को लक्षित करने के लिए निवेशकों के अवसर प्रदान करते हैं.
इक्विटी म्यूचुअल फंड कैसे काम करता है?
इक्विटी फंड ऐसे निवेश साधन हैं जो मुख्य रूप से कंपनियों के स्टॉक और शेयरों में निवेश करने के लिए कई निवेशक से पैसे इकट्ठा करते हैं, जिनका उद्देश्य पूंजी में वृद्धि करना है. यहां बताया गया है कि वे तीन प्रमुख चरणों में कैसे काम करते हैं:
पोर्टफोलियो मैनेजमेंट: इक्विटी फंड, प्रोफेशनल फंड मैनेजर द्वारा निगरानी, परफॉर्मेंस, ग्रोथ की क्षमता और इंडस्ट्री ट्रेंड के आधार पर शेयर चुनें. पोर्टफोलियो विभिन्न क्षेत्रों में विविध स्टॉक से अलग-अलग हो सकता है, जो विशिष्ट उद्योगों या मार्केट कैप के भीतर केंद्रित सेट तक हो सकता है, जिसका उद्देश्य जोखिम को संतुलित करना और फंड के उद्देश्यों के अनुसार रिटर्न प्राप्त करना है.
फंड पूलिंग: इक्विटी फंड कई निवेशकों से विभिन्न प्रकार के स्टॉक में निवेश करने, जोखिम बढ़ाने और पूंजी बढ़ाने की संभावनाओं को बढ़ाने के लिए कुल पूंजी प्रदान करते हैं. इन्वेस्टर पोर्टफोलियो के शेयर का प्रतिनिधित्व करने वाली म्यूचुअल फंड यूनिट खरीदते हैं, जिसमें फंड के नेट एसेट वैल्यू (NAV) के आधार पर यूनिट वैल्यू में उतार-चढ़ाव होता है, जो अंतर्निहित स्टॉक परफॉर्मेंस द्वारा निर्धारित होता है.
परफॉर्मेंस और रिडेम्पशन: इक्विटी म्यूचुअल फंड परफॉर्मेंस अपने अंतर्निहित स्टॉक के मूवमेंट को दर्शाता है, जो यूनिट वैल्यू को प्रभावित करता है. इन्वेस्टर किसी भी समय यूनिट को रिडीम कर सकते हैं, जो प्रति यूनिट वर्तमान NAV के बराबर कैश प्राप्त कर सकते हैं, जिससे फ्लेक्सिबिलिटी प्रदान की जाती है. इसके अलावा, फंड डिविडेंड या री-इन्वेस्टमेंट विकल्प प्रदान कर सकते हैं, जिससे वृद्धि से लाभ प्राप्त करने के लिए कई विकल्प सक्षम हो सकते हैं.
इक्विटी म्यूचुअल फंड की विशेषताएं
इक्विटी म्यूचुअल फंड में आमतौर पर निम्नलिखित विशेषताएं होती हैं:
रिटर्न: इक्विटी म्यूचुअल फंड को म्यूचुअल फंड स्पेक्ट्रम में सबसे अधिक रिटर्न प्रदान करने के लिए जाना जाता है, क्योंकि वे मुख्य रूप से इक्विटी में निवेश किए जाते हैं.
टैक्स लाभ: इक्विटी म्यूचुअल फंड में इन्वेस्टमेंट टैक्स लाभ प्रदान कर सकते हैं, जिससे उन्हें टैक्स-सचेतन इन्वेस्टर के लिए आकर्षक बनाया जा सकता है.
जोखिम: इक्विटी म्यूचुअल फंड इक्विटी के एक्सपोज़र के कारण अधिक जोखिम के साथ आते हैं, जो मार्केट के उतार-चढ़ाव के अधीन होते हैं.
एक्सपेंस रेशियो: इन फंड का निवेश पर नज़र रखने के लिए आवश्यक ऐक्टिव मैनेजमेंट के कारण अधिक खर्च अनुपात होता है.
लॉन्ग-टर्म इन्वेस्टमेंट: लॉन्ग-टर्म निवेशक के लिए आदर्श, इक्विटी म्यूचुअल फंड आमतौर पर विस्तारित अवधि में बेहतर प्रदर्शन करते हैं.
इक्विटी म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लाभ
इक्विटी म्यूचुअल फंड कई लाभों के साथ स्टॉक निवेश के लिए एक प्रबंधित दृष्टिकोण प्रदान करते हैं:
लघु निवेश प्रवेश: न्यूनतम पूंजी की आवश्यकता विविध पोर्टफोलियो में भागीदारी को सक्षम बनाती है, जिससे यह नए निवेशकों के लिए सुलभ हो जाता है.
विविधता: क्षेत्रों, उद्योगों और मार्केट कैप्स में निवेश करने से व्यक्तिगत स्टॉक की अस्थिरता कम हो जाती है, जिससे लॉन्ग-टर्म ग्रोथ की संभावना बढ़ जाती है.
सुविधा: प्रोफेशनल मैनेजमेंट आसान निगरानी और ट्रांज़ैक्शन के लिए ऑनलाइन प्लेटफॉर्म के साथ मार्केट के व्यापक ज्ञान की आवश्यकता को दूर करता है.
रिस्क मैनेजमेंट: फंड मैनेजर द्वारा डाइवर्सिफिकेशन और ऐक्टिव पोर्टफोलियो मॉनिटरिंग जोखिमों को कम करता है, निवेशकों को गंभीर नुकसान से बचाता है.
नियमन: कठोर नियामक निरीक्षण नियमित डिस्क्लोज़र और फीस पारदर्शिता के माध्यम से पारदर्शिता और निवेशक सुरक्षा सुनिश्चित करता है.
इक्विटी म्यूचुअल फंड में किसे निवेश करना चाहिए?
इक्विटी म्यूचुअल फंड विभिन्न निवेशक प्रोफाइल के लिए स्टॉक निवेश के लिए एक मैनेजिंग दृष्टिकोण प्रदान करते हैं:
समय या विशेषज्ञता की कमी वाले लोगों के लिए: अनुभवी फंड मैनेजर द्वारा प्रोफेशनल मैनेजमेंट निवेशक को बिना किसी प्रत्यक्ष भागीदारी के इक्विटी का लाभ उठाने की अनुमति देता है, जिससे यह व्यस्त व्यक्तियों के लिए आदर्श है.
छोटे निवेशकों के लिए एक्सेसिबिलिटी: पूलिंग तंत्र न्यूनतम पूंजी के साथ शुरू करने, स्टॉक, सेक्टर और उद्योगों में पोर्टफोलियो को विविधता प्रदान करने में सक्षम होते हैं. SIPs नियमित निवेश के लिए एक संरचित दृष्टिकोण प्रदान करते हैं.
लॉन्ग-टर्म निवेशक के लिए उपयुक्त: 5 वर्षों से अधिक की अवधि के साथ, इक्विटी फंड मार्केट साइकिल को नेविगेट करते हैं, जो बैलेंस्ड कैपिटल एप्रिसिएशन के माध्यम से धीरे-धीरे वेल्थ ग्रोथ प्रदान करते हैं.
ड्यूल-पर्पस टैक्स-सेविंग और वेल्थ ग्रोथ: सेक्शन 80C के तहत ELSS फंड लॉन्ग-टर्म निवेश और महत्वपूर्ण विकास क्षमता को बढ़ावा देने वाली तीन वर्ष की लॉक-इन अवधि के साथ टैक्स लाभ प्रदान करते हैं.
इक्विटी म्यूचुअल फंड के प्रकार
मार्केट कैपिटलाइज़ेशन और निवेश स्ट्रेटजी के आधार पर इक्विटी म्यूचुअल फंड की विभिन्न कैटेगरी के बारे में जानें.
कैटेगरी
वर्णन
लार्ज-कैप फंड
मार्केट कैपिटलाइज़ेशन में 1-100 रैंक वाली कंपनियों के इक्विटी शेयरों में न्यूनतम 80% निवेश करें. अधिक स्थिरता प्रदान करें.
मिड-कैप फंड
मार्केट कैपिटलाइज़ेशन में 101-250 रैंक वाली कंपनियों के इक्विटी शेयरों में न्यूनतम 65% निवेश करें. मध्यम जोखिम के साथ बेहतर रिटर्न प्रदान करें.
स्मॉल-कैप फंड
मार्केट कैपिटलाइज़ेशन में 250 से अधिक रैंक वाली कंपनियों के इक्विटी शेयरों में न्यूनतम 65% निवेश करें. अधिक रिटर्न प्रदान करता है लेकिन अधिक अस्थिरता के साथ.
लार्ज और मिड-कैप फंड
मिड-कैप और लार्ज-कैप दोनों कंपनियों के इक्विटी शेयरों में न्यूनतम 35% निवेश करें. कम अस्थिरता के साथ उच्च रिटर्न की संभावना.
मल्टी-कैप फंड
लार्ज-कैप, मिड-कैप और स्मॉल-कैप कंपनियों में इक्विटी शेयरों में न्यूनतम 65% निवेश करें. मार्केट की स्थितियों के आधार पर सुविधा प्रदान करें.
डिविडेंड यील्ड फंड
मेच्योर कंपनियों के उच्च डिविडेंड यील्ड स्टॉक में निवेश करें. कम जोखिम वाला माना जाता है.
वैल्यू फंड
अत्यधिक वृद्धि की क्षमता के साथ अंडरवैल्यूड स्टॉक में निवेश करें.
केंद्रित फंड
बेहतर रिटर्न का लक्ष्य रखते हुए अधिकतम 30 स्टॉक में निवेश करें.
सेक्टोरल या थीमैटिक फंड
किसी विशिष्ट सेक्टर या थीम में कम से कम 80% निवेश करें. उच्च सेक्टर-विशिष्ट जोखिम साथ रखें.
सही इक्विटी म्यूचुअल फंड स्कीम कैसे चुनें?
यहां कुछ प्रमुख विशेषताएं दी गई हैं जो आपको सूचित निर्णय लेने में मदद कर सकती हैं:
फंड परफॉर्मेंस हिस्ट्री
विभिन्न समय अवधि (1-वर्ष, 3-वर्ष, 5-वर्ष) पर फंड के ऐतिहासिक प्रदर्शन का मूल्यांकन करें. हालांकि पिछला परफॉर्मेंस भविष्य के परिणामों की गारंटी नहीं देता है, लेकिन निरंतर रिटर्न एक अच्छी तरह से मैनेज किए गए फंड को दर्शा सकते हैं.
एक्सपेंस रेशियो
खर्च अनुपात फंड द्वारा लिए जाने वाले वार्षिक शुल्क को दर्शाता है. कम खर्च अनुपात आमतौर पर अधिक अनुकूल होते हैं, क्योंकि उच्च शुल्क समय के साथ आपके रिटर्न को महत्वपूर्ण रूप से कम कर सकता है. समान फंड के खर्च अनुपात की तुलना करें.
जोखिम और अस्थिरता
फंड के जोखिम स्तर और अस्थिरता का आकलन करें. लार्ज-कैप फंड आमतौर पर मिड-कैप या स्मॉल-कैप फंड की तुलना में कम अस्थिर होते हैं. मार्केट के उतार-चढ़ाव के साथ आपके आराम के स्तर से मेल खाने वाला फंड चुनने में अपनी खुद की जोखिम सहनशीलता को समझना महत्वपूर्ण है
फंड मैनेजर का ट्रैक रिकॉर्ड
फंड मैनेजर की विशेषज्ञता और अनुभव फंड की सफलता के लिए महत्वपूर्ण है. फंड मैनेजर का ट्रैक रिकॉर्ड, फंड के साथ अवधि और उनकी परफॉर्मेंस हिस्ट्री देखें. एक निरंतर और अनुभवी मैनेजर विश्वसनीय फंड मैनेजमेंट का एक अच्छा इंडिकेटर हो सकता है
निवेश रणनीति और उद्देश्य
अपने प्रॉस्पेक्टस में बताए गए फंड की निवेश स्ट्रेटजी और उद्देश्यों को समझें. इसमें शामिल है कि फंड ग्रोथ स्टॉक, वैल्यू स्टॉक या दोनों के मिश्रण पर ध्यान केंद्रित करता है या नहीं. आपके फाइनेंशियल लक्ष्यों के साथ फंड की रणनीति को संरेखित करने से यह सुनिश्चित होता है कि निवेश आपकी विशिष्ट आवश्यकताओं को पूरा करता है.
इक्विटी म्यूचुअल फंड के टैक्सेशन नियम
इक्विटी म्यूचुअल फंड होल्डिंग अवधि और फंड के प्रकार के आधार पर विभिन्न टैक्स दरों के अधीन हैं, जो कुल रिटर्न को प्रभावित करते हैं. यहां प्रमुख टैक्स पहलुओं का विवरण दिया गया है:
शॉर्ट-टर्म कैपिटल गेन (एसटीसीजी): अगर कोई निवेशक खरीद के एक वर्ष के भीतर इक्विटी म्यूचुअल फंड की यूनिट रिडीम करता है, तो लाभ को शॉर्ट-टर्म कैपिटल गेन माना जाता है. इन लाभों पर 15% की सीधी दर पर टैक्स लगाया जाता है .
लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन (LTCG): अगर होल्डिंग अवधि एक वर्ष से अधिक है, तो लाभ को लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन के रूप में वर्गीकृत किया जाता है. एक फाइनेंशियल वर्ष में ₹ 1 लाख तक का लाभ टैक्स-फ्री होता है, जबकि इस सीमा से अधिक किसी भी राशि पर इंडेक्सेशन के लाभ के बिना 10% पर टैक्स लगाया जाता है.
डिविडेंड इनकम: अगर इक्विटी म्यूचुअल फंड डिविडेंड प्रदान करता है, तो यह इनकम निवेशक के हाथों टैक्स योग्य होती है. डिविडेंड पर व्यक्ति की इनकम टैक्स स्लैब दर के अनुसार टैक्स लगाया जाता है, जिससे वे इक्विटी फंड से नियमित आय चाहने वाले इन्वेस्टर के लिए एक महत्वपूर्ण विचार बनते हैं.
स्रोत पर काटे गए टैक्स (TDS): एक फाइनेंशियल वर्ष में ₹ 5,000 से अधिक के डिविडेंड के लिए, 10% TDS लागू किया जाता है. यह कटौती लाभांश आय पर टैक्स देयताओं को मैनेज करने में मदद करती है.
इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीम (ELSS): ELSS फंड इनकम टैक्स एक्ट के सेक्शन 80C के तहत टैक्स लाभ प्रदान करते हैं, जिससे टैक्स योग्य आय से ₹ 1.5 लाख तक का इन्वेस्टमेंट किया जा सकता है. इन फंड में तीन वर्ष की लॉक-इन अवधि होती है, जो लॉन्ग-टर्म इन्वेस्टमेंट को बढ़ावा देती है.
रिटर्न को अधिकतम करने के लिए टॉप इक्विटी फंड की तुलना कैसे करें?
सूचित तुलना करने के लिए, निवेशकों को निम्नलिखित कारकों पर विचार करना चाहिए:
नेट एसेट वैल्यू (NAV): NAV प्रति यूनिट फंड की वर्तमान वैल्यू को दर्शाता है
रिटर्न: पिछले परफॉर्मेंस फंड के संभावित भविष्य के रिटर्न के बारे में जानकारी प्रदान कर सकता है, लेकिन लॉन्ग-टर्म ट्रेंड और मार्केट की स्थितियों पर विचार करना महत्वपूर्ण है
न्यूनतम निवेश: फंड में निवेश करने के लिए आवश्यक न्यूनतम राशि अलग-अलग हो सकती है
जोखिम लेने की क्षमता: निवेशकों को जोखिम के लिए अपनी सहनशीलता से मेल खाने वाले फंड चुनना चाहिए
स्कीम का प्रकार: स्कीम के विभिन्न प्रकार (जैसे, लार्ज-कैप, मिड-कैप, स्मॉल-कैप) में अलग-अलग जोखिम और रिटर्न प्रोफाइल होते हैं
रेटिंग: फंड रेटिंग फंड के परफॉर्मेंस का सामान्य मूल्यांकन प्रदान कर सकती है
बजाज फिनसर्व एक यूज़र-फ्रेंडली प्लेटफॉर्म प्रदान करता है जो इक्विटी म्यूचुअल फंड की तुलना करने की प्रोसेस को आसान बनाता है. इन्वेस्टर ऊपर बताए गए कारकों के आधार पर आसानी से फंड फिल्टर कर सकते हैं, जिससे वे अपने विशिष्ट शर्तों को पूरा करने वाले कारकों की तुरंत पहचान कर सकते हैं
बजाज फिनसर्व प्लेटफॉर्म का उपयोग करने के मुख्य लाभों में से एक है 700 से अधिक इक्विटी म्यूचुअल फंड स्कीम का इसका कॉम्प्रिहेंसिव डेटाबेस. यह व्यापक कवरेज सुनिश्चित करता है कि इन्वेस्टर को चुनने के लिए विभिन्न प्रकार के विकल्पों का एक्सेस मिले. इसके अलावा, प्लेटफॉर्म का इंट्यूटिव इंटरफेस और एडवांस्ड फिल्टर करने की क्षमता निवेशक के लिए अपने लेटेस्ट एनएवी, रिटर्न, न्यूनतम निवेश आवश्यकताओं, जोखिम लेने की क्षमता, स्कीम का प्रकार, रेटिंग और परफॉर्मेंस के आधार पर फंड की तुलना करना आसान बनाती है.
इक्विटी म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लोकप्रिय तरीके
इक्विटी म्यूचुअल फंड में इन्वेस्टमेंट पर विचार करते समय, उपलब्ध विभिन्न तरीकों को समझना महत्वपूर्ण है. ये तरीके अलग-अलग निवेशक प्रोफाइल और उद्देश्यों को पूरा करते हैं, यह सुनिश्चित करते हैं कि आप अपने फाइनेंशियल लक्ष्यों के साथ सबसे अच्छा दृष्टिकोण चुन सकते हैं.
1. सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP)
SIP में इक्विटी म्यूचुअल फंड में नियमित अंतराल, जैसे मासिक या तिमाही में एक निश्चित राशि इन्वेस्ट करना शामिल है. यह विधि रुपी कॉस्ट एवरेजिंग, अनुशासित इन्वेस्टमेंट जैसे कई लाभ प्रदान करती है जो लॉन्ग-टर्म लक्ष्यों के लिए उपयुक्त है.
2. एकमुश्त निवेश
लंपसम निवेश में एक बार में इक्विटी म्यूचुअल फंड में पर्याप्त राशि इन्वेस्ट करना शामिल है. इस विधि में महत्वपूर्ण रिटर्न की संभावना होती है, विशेष रूप से अगर मार्केट की अनुकूल स्थितियों के दौरान निवेश किया जाता है. लेकिन, अगर मार्केट में मंदी का अनुभव होता है, तो इसमें संभावित नुकसान का जोखिम भी होता है.
3. सिस्टमेटिक ट्रांसफर प्लान (एसटीपी)
एसटीपी में एक म्यूचुअल फंड से एक निश्चित राशि ट्रांसफर करना शामिल है, आमतौर पर डेट फंड, नियमित अंतराल पर इक्विटी म्यूचुअल फंड में ट्रांसफर करना होता है. यह विधि इक्विटी को धीरे-धीरे एक्सपोज़र प्रदान करती है, जिससे इन्वेस्टर को जोखिम और रिटर्न को संतुलित करने की सुविधा मिलती है. एसटीपी उन लोगों के लिए उपयुक्त है जो समय के साथ कम जोखिम से उच्च जोखिम वाले इन्वेस्टमेंट में शिफ्ट करना चाहते हैं.
इक्विटी म्यूचुअल फंड में SIPs लॉन्ग-टर्म वेल्थ क्रिएशन को कैसे बढ़ा सकते हैं
Systematic Investment Plans (SIPs) in equity mutual funds have emerged as a preferred method for building long-term wealth. With the monthly SIP contributions reaching an all-time high of Rs. 25,323 crore in October 2024, compared to Rs. 16,928 crore a year ago, it is evident that investors are trusting SIPs for consistent wealth creation.
SIPs निवेश के लिए एक अनुशासित दृष्टिकोण प्रदान करते हैं, जिससे आप मार्केट की स्थितियों के बावजूद नियमित रूप से छोटी राशि निवेश कर सकते हैं. यह रणनीति रुपी कॉस्ट एवरेजिंग से लाभ देती है, जो मार्केट की अस्थिरता के प्रभाव को कम करती है और मार्केट कम होने पर अधिक यूनिट जमा करने में मदद करती है. समय के साथ, कंपाउंडिंग की शक्ति आपके रिटर्न को बढ़ाता है, जिससे SIPs को फाइनेंशियल लक्ष्यों को प्राप्त करने और इक्विटी मार्केट की विकास क्षमता का लाभ उठाने के लिए एक आदर्श विकल्प बन जाता है.
SIP रिटर्न कैलकुलेटर के साथ सुरक्षित और समृद्ध भविष्य की ओर पहला कदम उठाएं. यह शक्तिशाली टूल आपको यह देखने में मदद करता है कि समय के साथ छोटे, निरंतर इन्वेस्टमेंट महत्वपूर्ण वेल्थ में कैसे बढ़ सकते हैं. चाहे आप मामूली राशि से शुरू कर रहे हों या बड़े योगदान की योजना बना रहे हों, कंपाउंडिंग का जादू स्थिर वृद्धि सुनिश्चित करता है, आपके फाइनेंशियल लक्ष्यों के साथ अपने इन्वेस्टमेंट को संरेखित करता है.
2025 में निवेश करने के लिए अन्य लोकप्रिय म्यूचुअल फंड कैटेगरी
इक्विटी म्यूचुअल फंड में निवेश करते समय ध्यान में रखने लायक बातें
निवेश के लक्ष्य: अपने फाइनेंशियल उद्देश्यों को परिभाषित करके शुरू करें. चाहे आप रिटायरमेंट, बच्चे की शिक्षा या वेल्थ क्रिएशन के लिए बचत कर रहे हों, अपने निवेश को एक विशिष्ट लक्ष्य के साथ संरेखित करने से आपकी आकांक्षाओं के अनुरूप सही इक्विटी म्यूचुअल फंड चुनने में मदद मिलती है.
निवेश की समय सीमा: जिस अवधि के लिए आप इन्वेस्टमेंट करना चाहते हैं, वह महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है. इक्विटी म्यूचुअल फंड आमतौर पर मध्यम से लॉन्ग-टर्म लक्ष्यों के लिए उपयुक्त होते हैं, क्योंकि उनके पास शॉर्ट-टर्म इन्वेस्टमेंट की तुलना में समय के साथ बेहतर रिटर्न प्रदान करने की क्षमता होती है.
लॉन्ग-टर्म इन्वेस्टमेंट पर उतार-चढ़ाव का प्रभाव: इक्विटी मार्केट शॉर्ट टर्म में आनुवंशिक रूप से अस्थिर होते हैं, लेकिन यह अस्थिरता लंबी अवधि में स्थिर होती है. लंबी अवधि के लिए इन्वेस्टमेंट करने से आपके इन्वेस्टमेंट को अस्थायी उतार-चढ़ाव के प्रभाव को कम करने के साथ-साथ मार्केट ग्रोथ का लाभ मिलता है.
जोखिम उठाने की क्षमता: मार्केट जोखिमों को संभालने की अपनी क्षमता का मूल्यांकन करें. विभिन्न इक्विटी म्यूचुअल फंड आक्रामक से लेकर कंजर्वेटिव तक विभिन्न जोखिम स्तरों को पूरा करते हैं. जोखिम के लिए अपनी सहिष्णुता को समझने से आपको अपने कम्फर्ट लेवल और फाइनेंशियल ज़रूरतों के अनुसार फंड चुनने में मदद मिलेगी.
इन कारकों पर विचार करके, आप सूचित निर्णय ले सकते हैं और एक ऐसा पोर्टफोलियो बना सकते हैं जो आपके फाइनेंशियल लक्ष्यों और जोखिम प्रोफाइल के अनुरूप हो.
इक्विटी फंड एक प्रकार के म्यूचुअल फंड हैं जो स्टॉक मार्केट पर ट्रेडिंग करने वाली विभिन्न कंपनियों के शेयरों में इन्वेस्ट करते हैं. कंपनियों को इक्विटी फंड स्कीम के निवेश उद्देश्य के आधार पर चुना जाता है. इन स्कीम का उद्देश्य लॉन्ग टर्म वेल्थ क्रिएशन के लिए उच्च पूंजी में वृद्धि करना और अपने लक्ष्य को प्राप्त करने के लिए आनुपातिक जोखिम लेना है.
क्या इक्विटी में SIP कर सकते हैं?
हां, इक्विटी फंड में SIP (सिस्टमेटिक निवेश प्लान) इन्वेस्टर को नियमित रूप से निश्चित राशि निवेश करने की अनुमति देता है, जिससे रुपी कॉस्ट एवरेजिंग और अनुशासित इन्वेस्टमेंट में मदद मिलती है.
कौन सा इक्विटी SIP सबसे अच्छा है?
सर्वश्रेष्ठ इक्विटी SIP व्यक्तिगत निवेश लक्ष्यों, जोखिम सहनशीलता और फाइनेंशियल उद्देश्यों पर निर्भर करती है; फाइनेंशियल सलाहकार से परामर्श करने से सबसे उपयुक्त विकल्प निर्धारित करने में मदद मिल सकती है.
इक्विटी फंड क्यों चुनें?
इक्विटी फंड विकास की संभावना, विविधता और प्रोफेशनल मैनेजमेंट प्रदान करते हैं, जिससे उन्हें एक आकर्षक निवेश विकल्प बन जाता है.
क्या इक्विटी म्यूचुअल फंड सुरक्षित है?
इक्विटी म्यूचुअल फंड में पोर्टफोलियो की संरचना और मार्केट की अस्थिरता के आधार पर जोखिम के विभिन्न स्तर होते हैं. वे विभिन्न क्षेत्रों और उद्योगों में प्रोफेशनल मैनेजमेंट और विविधता के कारण डायरेक्ट स्टॉक इन्वेस्टमेंट से अधिक सुरक्षित हो सकते हैं. लेकिन, इक्विटी फंड अभी भी मार्केट के उतार-चढ़ाव से प्रभावित हो सकते हैं, जिससे वे अधिक जोखिम सहन करने वाले इन्वेस्टर के लिए अधिक उपयुक्त हो जाते हैं.
क्या इक्विटी म्यूचुअल फंड से पैसे निकाले जा सकते हैं?
हां, इन्वेस्टर किसी भी समय इक्विटी म्यूचुअल फंड में अपनी यूनिट को रिडीम कर सकते हैं. लेकिन, निकासी का समय मार्केट की स्थितियों और संभावित कैपिटल गेन टैक्स देयताओं के कारण रिटर्न को प्रभावित कर सकता है. निकासी के निर्णय लेते समय निवेशकों को फंड के प्रदर्शन, टैक्स प्रभाव और उनके फाइनेंशियल लक्ष्यों पर विचार करना चाहिए.
इक्विटी फंड के लिए कट ऑफ क्या है?
इक्विटी फंड के लिए कट-ऑफ समय, उस समय-सीमा को दर्शाता है, जिसके द्वारा इन्वेस्टर को उसी दिन ट्रांज़ैक्शन प्रोसेस करने होंगे. भारत में, इक्विटी म्यूचुअल फंड में यूनिट खरीदने या रिडीम करने का कट-ऑफ समय आमतौर पर 3:00 PM होता है, जिसमें इस समय के बाद किए गए ट्रांज़ैक्शन को अगले बिज़नेस दिन प्रोसेस किया जाता है.
क्या इक्विटी म्यूचुअल फंड लॉन्ग टर्म के लिए अच्छा है?
इक्विटी म्यूचुअल फंड को आमतौर पर लॉन्ग-टर्म इन्वेस्टमेंट के लिए अच्छा माना जाता है, क्योंकि वे मार्केट साइकिल को नेविगेट करने और संभावित रूप से पूंजी में वृद्धि प्रदान करने की अनुमति देते हैं. इन फंड की विविधतापूर्ण प्रकृति विस्तारित अवधि में जोखिम और रिटर्न को संतुलित करने में भी मदद करती है, जिससे वे धीरे-धीरे धन बनाने के इच्छुक निवेशकों के लिए उपयुक्त हो जाते हैं.
20% इक्विटी फंड का क्या मतलब है?
A20% इक्विटी फंड एक म्यूचुअल फंड को संदर्भित करता है जो स्टॉक या इक्विटी में अपने पोर्टफोलियो का 20% आवंटित करता है. शेष 80% को अन्य एसेट क्लास, जैसे बॉन्ड या कैश समकक्ष में निवेश किया जा सकता है, जो जोखिम और रिटर्न के लिए संतुलित दृष्टिकोण प्रदान करता है. इस प्रकार का फंड स्थिर रिटर्न चाहने वाले कंज़र्वेटिव निवेशक को पूरा करता है.
80% इक्विटी फंड का क्या मतलब है?
an80% इक्विटी फंड यह दर्शाता है कि इसके पोर्टफोलियो का 80% स्टॉक या इक्विटी में निवेश किया जाता है, बाकी 20% अन्य एसेट को आवंटित किया जाता है. इस फंड का उद्देश्य उच्च पूंजी में वृद्धि करना है और अधिक आक्रामक निवेशकों को पूरा करना है, जो विभिन्न क्षेत्रों और उद्योगों में विविधता के माध्यम से जोखिम प्रबंधन के साथ संभावित रिटर्न को संतुलित करता है.
100% इक्विटी फंड क्या है?
A100% इक्विटी फंड अपने पूरे पोर्टफोलियो को स्टॉक या इक्विटी में इन्वेस्ट करता है. इस प्रकार के फंड का उद्देश्य अधिकतम पूंजी में वृद्धि करना है, जो संभावित लाभ के लिए उच्च जोखिम लेने के इच्छुक आक्रामक निवेशकों को पूरा करता है. फंड का परफॉर्मेंस सीधे अंतर्निहित स्टॉक के परफॉर्मेंस पर निर्भर करता है, जिससे यह डाइवर्सिफाइड फंड की तुलना में अधिक अस्थिर हो जाता है.
इक्विटी और म्यूचुअल फंड के बीच क्या अंतर है?
इक्विटी का अर्थ कंपनी में स्वामित्व वाले शेयरों से होता है, जबकि म्यूचुअल फंड एक ऐसा निवेश माध्यम है जो स्टॉक, बॉन्ड और अन्य सिक्योरिटीज़ सहित विभिन्न एसेट में निवेश करने के लिए कई निवेशक से पैसे जुटाता है. इक्विटी म्यूचुअल फंड मुख्य रूप से स्टॉक में निवेश करता है, जो प्रोफेशनल फंड मैनेजर द्वारा मैनेज की जाने वाली इक्विटी को विविधतापूर्ण एक्सपोज़र प्रदान करता है.
इक्विटी या बैलेंस्ड फंड में से कौन सा बेहतर है?
इक्विटी और बैलेंस्ड फंड के बीच का विकल्प निवेशक के लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता पर निर्भर करता है. इक्विटी फंड उच्च संभावित रिटर्न प्रदान करते हैं, जो आक्रामक निवेशकों को पूरा करते हैं. बैलेंस्ड फंड स्टॉक और बॉन्ड का मिश्रण प्रदान करते हैं, जो संतुलित जोखिम-रिटर्न प्रोफाइल प्रदान करते हैं, जिससे उन्हें स्थिर रिटर्न चाहने वाले कंज़र्वेटिव या मध्यम इन्वेस्टर के लिए उपयुक्त बनाता है.
कौन सा इक्विटी फंड उच्चतम रिटर्न देता है?
इक्विटी फंड का रिटर्न इसके पोर्टफोलियो कंपोजिशन और मार्केट की स्थितियों के आधार पर अलग-अलग होता है. ग्रोथ-ओरिएंटेड फंड, सेक्टर-विशिष्ट फंड, या हाई-परफॉर्मिंग सेक्टर में थीमैटिक फंड पर्याप्त रिटर्न प्रदान कर सकते हैं. निवेशकों को अपने लक्ष्यों के अनुसार उच्च रिटर्न इक्विटी फंड खोजने के लिए ऐतिहासिक परफॉर्मेंस, बेंचमार्क इंडेक्स और फंड उद्देश्यों की तुलना करनी चाहिए.
म्यूचुअल फंड में इक्विटी फंड क्या हैं?
इक्विटी फंड एक प्रकार का म्यूचुअल फंड है जो मुख्य रूप से कंपनियों के शेयरों में निवेश करता है. इन फंड का उद्देश्य स्टॉक मार्केट की ग्रोथ क्षमता पर पूंजी लगाकर उच्च रिटर्न जनरेट करना है. इन फंड की वैल्यू मार्केट परफॉर्मेंस के साथ उतार-चढ़ाव करती है, जिससे वे लॉन्ग-टर्म कैपिटल एप्रिसिएशन की तलाश में उच्च जोखिम सहन करने वाले इन्वेस्टर के लिए उपयुक्त हो जाते.
क्या इक्विटी में SIP कर सकते हैं?
हां, आप सिस्टमेटिक निवेश प्लान (SIP) के माध्यम से इक्विटी फंड में निवेश कर सकते हैं. SIP आपको नियमित रूप से एक निश्चित राशि, आमतौर पर मासिक, इक्विटी फंड में निवेश करने की अनुमति देता है. यह दृष्टिकोण रुपये की लागत औसत करने में मदद करता है और बाजार की अस्थिरता के प्रभाव को कम करता है, जिससे यह समय के साथ संपत्ति बनाने का एक अनुशासित तरीका बन जाता है.
कौन सा इक्विटी SIP सबसे अच्छा है?
सर्वश्रेष्ठ इक्विटी SIP आपके फाइनेंशियल लक्ष्यों, जोखिम लेने की क्षमता और निवेश की अवधि पर निर्भर करती है. आमतौर पर, एक निरंतर परफॉर्मेंस ट्रैक रिकॉर्ड वाले फंड, अनुभवी फंड मैनेजर द्वारा मैनेज किए जाते हैं और आपकी रिस्क प्रोफाइल के साथ जुड़े हुए फंड को आदर्श माना जाता है. मजबूत ऐतिहासिक रिटर्न और कम खर्च अनुपात वाले फंड के बारे में रिसर्च करने से आपको सही विकल्प चुनने में मदद मिल सकती है.
इक्विटी फंड क्यों चुनें?
इक्विटी फंड को लॉन्ग टर्म में उच्च रिटर्न प्रदान करने की क्षमता के लिए चुना जाता है. वे स्टॉक मार्केट का एक्सपोज़र प्रदान करते हैं, जो ऐतिहासिक रूप से समय के साथ अन्य एसेट क्लास को बेहतर बनाता है. ये फंड पूंजी की वृद्धि चाहने वाले और उच्च रिवॉर्ड की संभावना के लिए शॉर्ट-टर्म अस्थिरता को स्वीकार करने के इच्छुक निवेशकों के लिए आदर्श हैं.
मुझे इक्विटी म्यूचुअल फंड में कितने समय तक निवेश करना होगा?
रिटर्न को अधिकतम करने और मार्केट की अस्थिरता के प्रभाव को कम करने के लिए, कम से कम 5-7 वर्षों के लिए इक्विटी म्यूचुअल फंड में निवेश करने की सलाह दी जाती है. लॉन्ग-टर्म निवेश आपको कंपाउंडिंग प्रभाव से लाभ उठाने और शॉर्ट-टर्म मार्केट के उतार-चढ़ाव को दूर करने की अनुमति देता है, जिससे संभावित रूप से पूंजी में वृद्धि होती है.
इक्विटी म्यूचुअल फंड के अपेक्षित रिटर्न क्या हैं?
इक्विटी म्यूचुअल फंड के अपेक्षित रिटर्न मार्केट की स्थितियों, फंड के प्रकार और निवेश की अवधि के आधार पर अलग-अलग होते हैं. ऐतिहासिक रूप से, इक्विटी फंड ने लॉन्ग टर्म में 10% से 15% तक का वार्षिक रिटर्न दिया है. लेकिन, पिछला परफॉर्मेंस भविष्य के परिणामों का संकेत नहीं देता है, और रिटर्न में उतार-चढ़ाव हो सकता है.
हां, इक्विटी म्यूचुअल फंड को आमतौर पर लॉन्ग-टर्म इन्वेस्टमेंट माना जाता है. वे समय के साथ स्टॉक मार्केट की विकास क्षमता का लाभ उठाने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं. लॉन्ग टर्म के लिए इन्वेस्टमेंट करना शॉर्ट-टर्म मार्केट की अस्थिरता को कम करने में मदद करता है और निवेशक को कंपाउंडिंग रिटर्न का लाभ उठाने की अनुमति देता है.
क्या इक्विटी म्यूचुअल फंड मुझे डिविडेंड देगा?
कुछ इक्विटी म्यूचुअल फंड डिविडेंड प्रदान करते हैं, जबकि अन्य कैपिटल एप्रिसिएशन पर ध्यान केंद्रित करते हैं. जो फंड डिविडेंड प्रदान करते हैं, वे अपने लाभ का एक हिस्सा निवेशकों को वितरित करते हैं. डिविडेंड भुगतान अंतर्निहित एसेट और फंड की डिविडेंड पॉलिसी के परफॉर्मेंस पर निर्भर करता है. इन्वेस्टर अपनी आय की ज़रूरतों के आधार पर डिविडेंड और ग्रोथ विकल्पों में से चुन सकते हैं.
मैं अपने इक्विटी म्यूचुअल फंड में SIP के रिटर्न की गणना कैसे करूं?
आप XIRR (एक्सटेंडेड इंटरनल रेट ऑफ रिटर्न) फॉर्मूला का उपयोग करके इक्विटी म्यूचुअल फंड में अपने SIP पर रिटर्न की गणना कर सकते हैं, जो आमतौर पर एक्सेल जैसे टूल में उपलब्ध. ऑनलाइन SIP कैलकुलेटर भी उपलब्ध हैं, जहां आप अनुमान प्राप्त करने के लिए अपना मासिक निवेश, अवधि और अपेक्षित रिटर्न दर दर्ज कर सकते हैं.
क्या इक्विटी म्यूचुअल फंड जोखिम भरे हैं?
हां, इक्विटी म्यूचुअल फंड को जोखिम भरा माना जाता है क्योंकि वे मुख्य रूप से स्टॉक में निवेश करते हैं, जो मार्केट की अस्थिरता के अधीन हैं. रिटर्न मार्केट के उतार-चढ़ाव से प्रभावित होते हैं, और जोखिम का स्तर स्टॉक होल्डिंग और मार्केट की समग्र स्थितियों पर निर्भर करता है.
क्या कम जोखिम लेने वाले निवेशक इक्विटी म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं?
अगर आपकी जोखिम लेने की क्षमता कम है, तो आपको बैलेंस्ड या हाइब्रिड फंड पर विचार करने की सलाह दी जाती है, जो सुरक्षित डेट इंस्ट्रूमेंट के साथ इक्विटी को आंशिक एक्सपोज़र प्रदान करता है. इक्विटी म्यूचुअल फंड आमतौर पर संभावित उच्च रिटर्न के लिए उच्च जोखिम लेने के इच्छुक निवेशकों के लिए उपयुक्त होते हैं.
क्या इक्विटी फंड में निवेश करना अच्छा है?
इक्विटी फंड लॉन्ग-टर्म फाइनेंशियल लक्ष्यों के लिए एक अच्छा निवेश विकल्प हो सकता है, क्योंकि उनके पास अन्य एसेट क्लास की तुलना में अधिक रिटर्न जनरेट करने की क्षमता है. लेकिन, वे अधिक जोखिम के साथ आते हैं, और इन्वेस्ट करने से पहले अपने जोखिम सहनशीलता और फाइनेंशियल लक्ष्यों का आकलन करना आवश्यक है.
बजाज फाइनेंस लिमिटेड ("BFL") एआरएन नंबर 90319 के साथ थर्ड पार्टी म्यूचुअल फंड (जिसे 'म्यूचुअल फंड' कहा जाता है) के डिस्ट्रीब्यूटर के रूप में भारत में म्यूचुअल फंड एसोसिएशन ("AMFI") के साथ रजिस्टर्ड है
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